Ruhestandsplanung - Finanzideen Berlin

Zielsetzung bei der Ruhestandsplanung

Eine gut strukturierte und rechtzeitige Ruhestandsplanung dient der langfristigen Sicherstellung Ihres Lebensstandards, dem Bewahren von genügend finanzieller Substanz und der Regelung wichtiger finanzieller und rechtlicher Themen. Es geht darum, dass Ihr Lebensabend finanziell abgesichert ist und Sie ihn sorgenfrei genießen können.

Themen bei der Ruhestandsplanung

steigende Lebenserwartung
Übergang vom Vermögensaufbau zur Vermögennutzung
flexible Einkommensstrategien
Beseitigung relevanter Störfaktoren wie z. B. Vollmachten und Risikoabsicherungen
geplante Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder im Todesfall

Schritte der Ruhestandsplanung

Überblick über Ihre aktuelle und künftige finanzielle Situation (“Kassensturz”)
Darstellung finanzieller Risiken (Niveau der gesetzlichen Rente, Kaufkraftverlust durch Inflation u. a.)
Prüfung bestehender Verträge, ggf. Neuordnung
Entwicklung einer persönlichen Einkommensstrategie
regelmäßige Überprüfung der Planung

Auch bei der Ruhestandsplanung verfolge ich einen fairen und umfasssenden Beratungsansatz und bin auf eine vertrauensvolle und langfristige Kundenbegleitung inklusive regelmäßiger Überprüfung Ihrer Situation bedacht. Einen Beratungstermin können Sie hier vereinbaren.

Die Ruhestandsplanung umfasst neben finanziellen Themen auch steuerliche und rechtliche Aspekte. Diese sollten mit entsprechenden Experten bewegt werden.