Finanz-Check
Was ist ein Finanz-Check und warum ist er wichtig?
Mein Beratungsansatz ist ganzheitlich: Bevor Sie Entscheidungen wie den Immobilienkauf oder die Altersvorsorge treffen, sollten Sie Ihre aktuelle Situation und sinnvolle Prioritäten kennen. Der Finanz-Check bietet Ihnen einen klaren Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Absicherungen und Risiken. Er schafft eine verlässliche Grundlage für strategische Finanzplanung und fundierte Entscheidungen – unabhängig, transparent und nach dem Standard DIN 77230.
So vermeiden Sie Versorgungslücken, unnötige Kosten und treffen Entscheidungen, die zu Ihren Zielen und Werten passen.
Objektive Beratung statt Provisionsinteressen – mit dem Finanz-Check
Die Beratungsqualität in der Finanzbranche steht oft in der Kritik – von Kundinnen und Kunden, Verbraucherschützern und Politik. Eine Ursache liegt darin, dass es keinen Beratungsstandard gibt, eine weitere resultiert aus der weit verbreiteten provisionsabhängigen Beratung.
Mit dem Finanz-Check nach DIN 77230 biete ich Transparenz und Vergleichbarkeit. Ihre finanzielle Situation wird unabhängig von Provisionsinteressen objektiv bewertet. So schaffen Sie eine klare Grundlage für Entscheidungen, die zu Ihren Zielen und Werten passen.
Finanz-Check nach DIN 77230: Der Standard für Transparenz und Vergleichbarkeit
Für objektive, messbare und an Ihrem individuellen Bedarf ausgerichtete Empfehlungen nutze ich die Finanzanalyse nach DIN 77230, die erste deutsche Norm für Finanzdienstleistungen.
Dieses Regelwerk definiert Prioritäten und Absicherungshöhen und ermöglicht eine systematische Analyse Ihrer Finanzen, inklusive Haushaltsrechnung und Privatbilanz. So erhalten Sie maximale Transparenz und Vergleichbarkeit.
Der Finanz-Check ist die Grundlage für eine unabhängige Beratung. Die Erfahrung zeigt: Angebote, die als „kostenlos und unverbindlich“ beworben werden, werden oft durch den Verkauf von Versicherungen gegenfinanziert. Das lehne ich ab, weil es nicht meinem Beratungsansatz entspricht. Der Finanz-Check ersetzt keine Beratung, sondern geht ihr voraus. Er schafft eine objektive, standardisierte Basis und gibt Ihnen einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation und Risiken – vergleichbar mit einer medizinischen Diagnose vor der Behandlung.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihren Finanz-Check starten: Für mehr Überblick in Ihren Finanzen und fundierte Entscheidungen, mit denen Sie sich wohlfühlen.
Der Finanz-Check umfasst die Themenbereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung und differenziert nach drei Bedarfsstufen:
Bedarfsstufe 1
Auf der Bedarfsstufe 1 wird der aktuelle und der künftige finanzielle Grundbedarf ermittelt, um die Existenz zu sichern. Er orientiert sich am gesetzlichen Mindestlohn (z. Zt. 1.564 € monatliches Netto-Einkommen).
Beispiel-Themen:
- Allgemeines Haftungsrisiko
- Arbeitskraftverlust
- Finanzielle Reserven
Bedarfsstufe 2
Auf der Bedarfsstufe 2 werden die Themen betrachtet, die den Lebensstandard sichern. Sie orientieren sich am aktuellen Nettoeinkommen.
Beispiel-Themen:
- Altersvorsorge
- Kostenrisiko Verlust/Beschädigung von Hausrat
- Risikoabsicherung und Vermögensaufbau für Kinder
Bedarfsstufe 3
Die Bedarfsstufe 3 behandelt die Verbesserung des Lebensstandards und orientiert sich an individuellen Zielen.
Beispiel-Themen:
- Aufbau von Kapital für Sabbatical/Immobilienkauf/früheren Rentenbeginn
Ihr Finanz-Check enthält folgende Inhalte:
- Einnahmen-Ausgaben-Rechnung
- Vermögensbilanz
- Klare Übersicht Ihrer Risiken und Themen: Sortiert nach Priorität, mit aktuellen Werten und bestehenden Verträgen
Die strukturierte Analyse und der Soll-Ist-Abgleich unterstützen Sie dabei, Ihre finanziellen Prioritäten zu erkennen und die anschließende Beratung bewusst und zielgerichtet zu nutzen.
Der Finanz-Check erfasst Ihren Status quo objektiv und dient als Orientierung für die Priorisierung Ihrer Ziele. Er beinhaltet keine Vermittlung von Versicherungen oder Kapitalanlagen und ist daher kostenpflichtig. Die Kosten richten sich nach Umfang und Komplexität Ihrer Situation und liegen zwischen 380 Euro (z. B. für Studierende oder Singles) und 2.900 Euro (z. B. für Familien mit bestehenden Altersvorsorgeverträgen und Eigenheim).“
Datenerfassung leicht gemacht
Laden Sie hier den Erfassungsbogen für Ihren Finanz-Check herunter und erfahren Sie, welche Daten für eine präzise Analyse benötigt werden – einfach und transparent