Inhalt und Ablauf

Bei der Anlageberatung geht es um die Frage, ob eine Investition in Investmentfonds oder ETF für Sie sinnvoll und wie eine konkrete Anlagestrategie ausehen könnte. Dazu gehört es auch,  ein möglichst umfassendes Bild Ihrer finziellen Sitatution, Erfahrungen und Wünsche zu kennen. Am Ende soll eine gute Lösungen gefunden sein, mit der Sie sich mit Blick auf Risiko, Ertrag, Kosten und Ihren persönlichen Werten wohlfühlen.

Wie läuft eine typische Anlageberatung ab?

• Sie bekommen wesentliche Informationen über verschiedene Anlageklassen, den Zusammenhang zwischen Ertrag, Kosten, Zinsen und Inflation und bekommen erste Informationen über Investmentfonds und ETF.
• Wir sprechen über Ihre finanziellen Ziele, Erfahrungen, Wünsche und Werte und entwickeln eine grobe Strategie für die künftige Vermögensaufteilung.
• Anschließend entwickle ich eine individuelle Anlagestrategie, über die wir anschließend sprechen und ggf. anpassen.
• Eine Wertpapierdepot wird eröffnet, die gewünschten Investmentfonds oder ETF werden gekauft.
• Wir bleiben im Kontakt:  Ich begleite Sie fachlich und psychologisch, wenn Sie das möchten.  So kann beispielsweise einmal jährlich oder bei Bedarf besprochen werden, ob die Strategie noch passt, ob Sie in unruhigen Marktphasen nervös werden oder ob Anpassungen erforderlich sind. Das trägt erfahrungsgemäß zu einem langfristigen Anlageerfolg bei.

Die Vergütung für die Anlageberatung erfolgt auf der Grundlage der aktuellen Gebührenordnung und ist frei von Provisionsinteressen. Bei der Anlageempfehlung werden sowohl aktiv gemanagte Investmentfonds als auch kostengünstige ETF berücksichtigt.

Nähere Informationen zum Thema finden Sie hier:

• Informationsbroschüre der BaFin über Anlageberatung
• Checkliste Geldanlageberatung