Anlageberatung

Bei der Anlageberatung geht es um die Frage, ob eine Geldanlage sinnvoll ist, um  finanzielle Ziele wie Kapitalaufbau oder Altersvorsorge zu erreichen.  Dazu gehört es auch, Bedarf und Risikoneigung genau zu ermitteln und passende Produkte zu finden.

Sie ist eine eigenständige Wertpapierdienstleistung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes und deshalb stark regelementiert. Sie umfasst die Abgabe von persönlichen Empfehlungen, bezieht sich auf bestimmte Finanzinstrumente (z.B. Investmentfonds, ETF) und setzt die Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers voraus. Die Anlageberatung zielt auf eine sinnvolle und bedarfsgerechte Anlageempfehlung, die in einer Geeignetheitserklärung dokumentiert wird, nachdem die Eigenschaften und Risiken des Finanzprodukts mit den finanziellen Verhältnissen, Erfahrungen, Kenntnissen und Zielen des Kunden abgeglichen wurden.

Bei Banken und vielen Finanzberatern wird sie meist kostenfrei erbracht und durch den Verkauf von Finanzprodukten quersubventioniert.

Neben einer soliden, provisionsunabhängigen Anlageberatung trägt aus meiner Sicht eine stabile Beziehung zwischen Anleger/-in und Berater/-in zum langfristigen Anlageerfolg bei. Deshalb begleite ich Sie auch nach einer abgeschlossenen Anlageberatung und während der Anlagedauer fachlich und psychologisch, wenn Sie das möchten. So kann beispielsweise einmal jährlich oder bei Bedarf besprochen werden, ob die Strategie noch passt, ob Sie in unruhigen Marktphasen nervös werden oder ob Änderungen vorgenommen werden sollen.

Nähere Informationen zum Thema finden Sie hier:

• Informationsbroschüre der BaFin über Anlageberatung
• Checkliste Geldanlageberatung