Dienstleistung

Versicherungen – Geldanlage und Altersvorsorge – Immobilienfinanzierung

Ich verfolge einen ganzheitlichen und konzeptorientierten Beratungsansatz. Das bedeutet, dass ich eine bedarfsgerechte Beratung und eine nachhaltige Kundenbeziehung im Blick habe und nicht den schnellen finanziellen Erfolg durch die Vermittlung einzelner Produkte.

Am Beginn einer Beratung steht immer eine Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risiken. Damit soll sichergestellt werden, dass Sie einen Überblick über Ihre finanzielle Situation und mögliche Risiken haben, bevor Sie sich beispielsweise für eine langfristige Geldanlage oder einen Immobilienkauf entscheiden.

Als Versicherugsmaklerin vermittle und betreue  ich Versicherungsverträge ausschließlich in Ihrem Auftrag und unterstütze Sie im Schadenfall. Die Vergütung meiner Tätigkeit erfolgt üblicherweise in Form einer Courtage, die in der Versicherungsprämie enthalten ist. Damit fallen für Sie keine zusätzlichen Kosten an.

Bei der Anlageberatung, also den Themen rund um Finanzplanung, Geldanlage, Altersvorsorge, nehmen Sie eine zentrale Rolle ein. Ich informiere Sie im Vorfeld einer Beratung umfassend über Möglichkeiten der Geldanlage im aktuellen Marktumfeld, frage Sie gründlich nach Ihren Erwartungen und Wünschen und Ihren persönlichen Werten, um mit Ihnen gemeinsam eine passende Strategie zu entwickeln. Am Ende sollen Sie sich mit Ihrer finanziellen Entscheidung wohl fühlen und mit Ihren Werten wiederfinden. Bei Entwicklung passender Strategien berücksichtige ich sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch kostengünstige ETF.

Altersvorsorge

Lohnt sich ein „Riester“-Vertrag für mich? Wie viel muss ich heute weglegen, um später finanziell entspannt zu leben? Geht Altersvorsorge nur mit Versicherungen? Was bekomme ich aus meiner privaten Rentenversicherung?

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Geldanlage

Welche Möglichkeiten gibt es, wenn ich mein Geld nachhaltig anlegen möchte, also auch ökologische, soziale und Kriterien erfüllt sein sollen? Was kann ich tun, um meine Kinder später beim Führerschein, Studium finanziell zu unterstützen

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Finanzplanung

Wie bilde ich finanzielle Reserven? Welche Versicherungen brauche ich? Wie kann ich für meine Kinder finanziell vorsorgen?

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Produktanalyse

Wie ist das Preis-Leistungs-Verhältnis? Fehlen wichtige Eigenschaften? Wie gut und passend sind meine Geldanlagen? Wie ist das Verhältnis von Ertrag, Kosten und Risiko?

Immobilienfinanzierung

Welche monatliche Rate passt? Sollte ich lieber mieten oder kaufen? Mit welchen weiteren Kosten muss ich rechnen? Wie lange werde ich die Immobilie abbezahlen? Lohnt der Abschluss eines Forward-Darlehens?

Familiäre Notfallplanung

Verfügungen und Vollmachten, Einkommensabsicherung der Eltern, Risikoabsicherung & Vermögensaufbau für Kinder