Ruhestandsplanung
Eine gut strukturierte und rechtzeitige Ruhestandsplanung dient der langfristigen Sicherstellung Ihres Lebensstandards, dem Bewahren von genügend finanzieller Substanz und der Regelung wichtiger finanzieller und rechtlicher Themen. Es geht darum, dass Ihr Lebensabend finanziell abgesichert ist und Sie ihn sorgenfrei genießen können.
Themen bei der Ruhestandsplanung:
- Steigende Lebenserwartung
- Übergang vom Vermögensaufbau zur Vermögennutzung
- Flexible Einkommensstrategien
- Beseitigung relevanter Störfaktoren wie z. B. Vollmachten und Risikoabsicherungen
- geplante Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder im Todesfall
Schritte der Ruhestandsplanung
Überblick über Ihre aktuelle und künftige finanzielle Situation (“Kassensturz”)
Darstellung finanzieller Risiken (Niveau der gesetzlichen Rente, Kaufkraftverlust durch Inflation u. a.)
Prüfung bestehender Verträge, ggf. Neuordnung
Entwicklung einer persönlichen Einkommensstrategie
regelmäßige Überprüfung der Planung
Auch bei der Ruhestandsplanung verfolge ich einen fairen und umfassenden Beratungsansatz und bin auf eine vertrauensvolle und langfristige Kundenbegleitung inklusive regelmäßiger Überprüfung Ihrer Situation bedacht.
Die Ruhestandsplanung umfasst neben finanziellen Themen auch steuerliche und rechtliche Aspekte. Diese sollten mit entsprechenden Experten bewegt werden.
Einen Beratungstermin können Sie hier vereinbaren: