Finanzplanung & Finanzcoaching
- Objektivität
- Zeitersparnis
- Spaß am Finanzmarkt
Finanzplanung ist Lebensplanung – kein Produktverkauf
Ich begleite Menschen, die ihre finanziellen Ziele erreichen möchten – individuell, unabhängig und transparent. Es gibt keine isolierten Produkte, sondern eine Strategie, die zu Ihrem Leben passt.
Dabei geht es nicht um den Verkauf, sondern um eine langfristige, vertrauensvolle Begleitung auf Honorarbasis. Ihre Finanzplanung bleibt flexibel und passt sich Ihren Lebensphasen an.
Ich betreue ausschließlich Vollmandate – für Menschen, die ihre gesamte Finanzstrategie in professionelle Hände legen möchten. Einzelthemen wie “nur Altersvorsorge” sind nicht Teil meines Beratungsansatzes. Warum? Weil isolierte Lösungen selten nachhaltig sind.
IHRE Vorteile
Klare Kenntnis über Fixkosten und variable Ausgaben, Schulden sind im Griff
Liquiditätsreserve für unvorhergesehene Ausgaben oder Einkommensverluste vorhanden
Finanzielle Risiken (bspw. Schwere Erkrankung, Verlust der Arbeitskraft, Haftung für selbst verursachte Schäden) sind bekannt, bewertet und abgesichert
Finanzielle Ziele (bspw. Investitionen für größere Anschaffungen, Ausbildungsfinanzierung der Kinder, Altersversorgung) werden geplant und verfolgt
Verständnis für grundlegende finanzielle Konzepte und Fähigkeit, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen
Entspanntheit und Wohlbefinden durch angemessenes Risikomanagement und ausgewogenes Verhältnis zwischen Ausgaben und Sparen für die Zukunft
finanzplanung mit Strategie
Klarheit, Unabhängigkeit und Strategie bilden die Basis für Sicherheit und langfristigen Erfolg. Bitte lesen Sie sich den Ablauf sorgfältig durch, bevor Sie einen Beratungstermin bei mir vereinbaren.
Bevor wir über Rendite sprechen, geht es um Stabilität. Existenzielle Risiken wie Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Haftung können Ihre gesamte Planung gefährden. Deshalb sichern wir zuerst Ihr Fundament, bevor wir die „Offensive“ starten. So vermeiden Sie, dass ein unvorhergesehenes Ereignis Ihre Finanzstrategie zunichte macht.
Jede Finanzplanung braucht ein stabiles Fundament. Für Manche bedeutet das eine Absicherung der Arbeitskraft, für Andere die Sicherung vorhandener Vermögenswerte oder die Planung des Ruhestands. Wir analysieren Ihre Situation und schaffen Klarheit, bevor wir eine Strategie für Wachstum und Sicherheit entwickeln.
Eine erfolgreiche Finanzplanung ist wie eine Bergtour: Ohne Karte und stabile Schuhe wird der Weg riskant. Ihre „Wanderkarte“ besteht aus zwei Teilen:
- Status Quo: Wo stehen Sie heute? Welche Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten haben Sie?
- Ziele: Wohin wollen Sie? Was bedeutet finanzielle Sicherheit oder Freiheit für Sie persönlich? Welche Wünsche und Prioritäten haben Sie?
Diese Klarheit ist Ihr Kompass – und die Grundlage für jede tragfähige Strategie.
Ich bin kein psychologischer Coach, sondern vermittle Finanzwissen. Mein Ziel: Sie sollen verstehen, wie Finanzplanung funktioniert, welche Stellschrauben wichtig sind und wie Sie Ihre Strategie langfristig umsetzen. Dieses Wissen gibt Ihnen Sicherheit und schützt Sie vor teuren Fehlentscheidungen.
Ich begleite Sie langfristig – mit professioneller Distanz und klarer Strategie. Kein provisionsorientierter Produktverkauf, keine Interessenkonflikte. Ich filtere für Sie das Wesentliche aus der Informationsflut und bewahre Sie vor emotionalen Schnellschüssen.
Meine Aufgabe ist es, Sie sicher zum Gipfel zu führen – unabhängig von Provisionsinteressen. Bei der Betreuung überprüfe ich Ihre Finanzplanung regelmäßig und passe sie an neue Lebensumstände und Marktentwicklungen an. Update-Gespräche – meist alle 1–2 Jahre – sorgen dafür, dass Ihre Strategie aktuell bleibt und Sie Ihre Ziele erreichen. So haben Sie langfristig Sicherheit und ein gutes Gefühl bei allen Finanzentscheidungen.
Kosten der Finanzplanung
Das initiale Einmalhonorar deckt die Erhebung und Besprechung Ihres Status Quo, die Bedarfsanalyse sowie die Entwicklung und Vorstellung Ihrer individuellen Strategie ab.
Die Kosten sind abhängig von Umfang und Komplexität Ihrer finanziellen Ausgangssituation und variieren nach Einkommen und Lebenssituation.
- Studierende und Menschen mit geringem Einkommen zahlen weniger.
- Personen mit höherem Einkommen oder Vermögen zahlen mehr.
So stellen wir sicher, dass jede*r – unabhängig von der finanziellen Situation – Zugang zu einer fairen und objektiven Finanzberatung erhält.
Die sich ggf. anschließende Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie sowie die laufende Betreuung sind nicht Teil der Finanzplanung und werden auf Grundlage der aktuellen Gebührenordnung separat vergütet.
Dieses Modell garantiert eine Beratung frei von Provisions- und Verkaufsinteressen und eine verlässliche, kontinuierliche Betreuung Ihrer Finanzthemen.
Jetzt loslegen!
Zur besten Vorbereitung erfassen Sie jetzt Ihre Daten und überprüfen, ob Sie alle erforderlichen Unterlagen haben