Finanzideen Berlin

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Vermögensaufbau &
Altersvorsorge

Vermögensaufbau

Ein solides finanzielles Fundament sorgt für Sicherheit und finanziellem Wohlbefinden.

Ich unterstütze Sie dabei, Ihre finanziellen Ziele zu definieren und eine effektive Anlagestrategie zu entwickeln. Dabei werden Ihre persönlichen Werte, Risikoneigung und Anlagehorizont berücksichtigt.

  • Ermittlung Ihrer erwarteten Ansprüche aus gesetzlicher Rentenversicherung, betrieblicher Altersvorsorge usw.
  • Investieren in Investmentfonds und ETF
  • Unterstützung bei Strategieentwicklung und Einrichtung (Fondsauswahl, Depoteröffnung usw.)
  • regelmäßiges Reporting & Update-Gespräche (u. a. Performance-Bericht, Marktanalyse, Zielüberprüfung, ggf. Strategieanpassung)

Bitte beachten Sie die untenstehenden “Wichtigen Hinweise vor Vermögensaufbau und Altersvorsorge”, bevor Sie einen Beratungstermin vereinbaren – und bringen Sie zum Termin folgende Informationen und Unterlagen mit:

Einwilligung
Unterlagenliste_Vermögensaufbau

Altersvorsorge

Eine sichere Altersvorsorge ist entscheidend, um Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand aufrechtzuerhalten.

Ich berate Sie umfassend zu den verschiedenen Möglichkeiten der Altersvorsorge und helfen Ihnen, die für Sie passende Lösung zu finden. Hierzu gehören folgende Leistungen:

  • Ermittlung Ihrer erwarteten Ansprüche aus gesetzlicher Rentenversicherung, betrieblicher Altersvorsorge usw.
  • Bedarfsermittlung anhand Ihrer Vorgaben (gewünschter Rentenbeginn, gewünschte monatliche Einnahmen)
  • Entwicklung eines Altersvorsorge-Konzepts. Hierbei werden u. a. folgende Themen berücksichtigt:
  • Flexibles Investieren in Investmentfonds und ETF in ein Depot oder private Rentenversicherung? Wir sprechen über die Vor- und Nachteile verschiedener Produkte und ich unterstütze Sie bei der Auswahl des passenden Produkts
  • Staatliche Förderungen. Wir sprechen über staatlich geförderte Produkte wie die Riester- oder Rürup-Rente und ihre Vor- und Nachteile. Ich unterstützen Sie bei der Entscheidungsfindung

Unterlagenliste für den Beratungstermin. Um Ihre Altersvorsorge optimal planen zu können, ist es wichtig, dass Sie gut vorbereitet in die Beratung gehen. Bitte bringen Sie die folgenden Informationen und Unterlagen mit:

Einwilligung
Unterlagenliste_Altersvorsorge

Wichtige Schritte vor Vermögensaufbau und Altersvorsorge

Überblick über Einnahmen und Ausgaben:

  • Erstellen Sie eine detaillierte Aufstellung Ihrer monatlichen Einnahmen. Dazu zählen Gehalt, Mieteinnahmen, Kapitalerträge und andere regelmäßige Einkünfte.
  • Listen Sie Ihre monatlichen Ausgaben auf. Dazu gehören Lebenshaltungskosten, Miete oder Hypothekenzahlungen, Versicherungsbeiträge, Kredittilgungen und sonstige Verpflichtungen.
  • Nutzen Sie ein Haushaltsbuch oder eine Budget-App, um Ihre Einnahmen und Ausgaben zu tracken und mögliche Einsparpotenziale zu identifizieren.

Sicherstellung ausreichender Liquidität:

  • Bevor Sie in langfristige Anlageformen investieren, sollten Sie sicherstellen, dass Sie über ausreichende liquide Mittel verfügen, um unerwartete Ausgaben decken zu können. Ein Notgroschen von mindestens drei bis sechs Monatsgehältern ist hierbei eine bewährte Faustregel.
  • Prüfen Sie Ihre Kontostände regelmäßig und stellen Sie sicher, dass Sie kurzfristig auf ausreichend verfügbare Geldreserven zurückgreifen können.

Schuldenmanagement:

  • Analysieren Sie Ihre bestehenden Schulden und deren Konditionen. Höher verzinste Schulden sollten idealerweise abgebaut werden, bevor Sie größere Beträge in den Vermögensaufbau investieren.
  • Entwickeln Sie einen klaren Plan zur Tilgung Ihrer Verbindlichkeiten, um Ihre finanzielle Flexibilität zu erhöhen.

Risikomanagement:

  • Prüfen Sie, welche Risiken Ihr Einkommen und Vermögen bedrohen können. Dazu gehören Berufsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, schwere Krankheiten und Unfälle.
  • Stellen Sie sicher, dass Sie die wesentlichen Versicherungen abgeschlossen haben.
    Wichtige Versicherungen sind unter anderem:
  • Krankenversicherung: Deckt medizinische Kosten ab und sorgt für finanzielle Sicherheit im Krankheitsfall.
  • Berufsunfähigkeitsversicherung: Sichert Ihr Einkommen ab, falls Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können.
  • Unfallversicherung: Bietet Schutz bei Unfällen, die zu Invalidität  oder Tod führen.
  • Haftpflichtversicherung: Schützt Sie vor finanziellen Ansprüchen Dritter bei Schäden, die Sie verursachen.
  • Hausratversicherung: Deckt Schäden an Ihrem persönlichen Eigentum durch Feuer, Einbruch, Leitungswasser oder Sturm ab.

TIPP: Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Versicherungen und passen Sie diese bei Bedarf an Ihre aktuelle Lebenssituation an.

Durch eine gründliche Analyse und Optimierung Ihrer Einnahmen und Ausgaben, die Sicherstellung ausreichender Liquidität und ein effektives Risikomanagement schaffen Sie die notwendigen Voraussetzungen für einen erfolgreichen Vermögensaufbau. So können Sie beruhigt und strategisch in Ihre finanzielle Zukunft investieren, ohne unerwarteten finanziellen Belastungen ausgesetzt zu sein.

Denken Sie daran: Eine solide finanzielle Basis und ein umfassendes Risikomanagement sind der Schlüssel zu nachhaltigem und erfolgreichem Vermögensaufbau. Ich stehe Ihnen dabei zur Seite und unterstütze Sie auf dem Weg zu Ihren finanziellen Zielen.

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