Nach dem großen Erfolg der aktienbasierten Vermögensaufbau- und Verwaltungsstrategie “Innovation & Transformation” gibt es nun eine weitere Anlagestrategie: Das “RuhestandsDepot”. Es ist speziell entwickelt für (angehende) Ruheständler und soll mit stabilen Einnahmen zu einem entspannten Ruhestand beitragen.
Die Zeit nach dem Berufsleben soll sorgenfrei sein – auch finanziell. Deshalb kombiniert die Strategie gezielt Aktien-, Misch- und Rentenfonds, um langfristig Erträge zu erzielen, ohne hohe Wertschwankungen in Kauf nehmen zu müssen.
Damit ist die Strategie ideal für alle, die bereits Vermögen angespart haben und damit ihr Ruhestandseinkommen flexibel gestalten möchten, ohne sich aktiv um ihre Investments kümmern zu müssen.
Was ist eine Vermögensverwaltung?
Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung delegieren Anlegerinnen und Anleger ihre Anlageentscheidungen an den Vermögensverwalter. Das bedeutet, dass ein Vermögensverwalter im Rahmen eines ihm erteilten Mandats über das Vermögen der Anlegenden disponiert, d.h., er trifft Entscheidungen über Kauf, Verkauf und Halten von Investmentfonds. Dabei handelt der Vermögensverwalter nach den vereinbarten Anlagerichtlinien, ohne für jede einzelne Transaktion die Zustimmung der Anleger einzuholen. Mehr dazu hier: https://finanzideen.berlin/vermoegensverwaltung/.
Wie funktioniert eine Vermögensverwaltung?
Im Gegensatz zur Anlageberatung erfolgt keine Beratung über den Kauf, Verkauf und Tausch einzelner Investmentfonds. Anlegerinnen und Anleger wählen eine Anlagestrategie. Anpassungen an der Struktur einer Anlagestrategie bei allen Anlegern dieser Strategie gleichermaßen vollzogen werden.
Es erfolgt regelmäßiges Reporting über erfolgte Anpassungen und die Wertentwicklung.
Welche Anlagestrategie biete ich an?
Bei der Strategie “RuhestandsDepot” handelt es sich um eine werteorientierte Anlagestrategie für mittel- bis langfristig orientierte Anlegerinnen und Anleger. Die Investition erfolgt überwiegend in globale Aktien-, Misch- und Rentenfonds, um bei moderaten Wertschwankungen für langfristig stabile Erträge zu sorgen. Sie eignet sich dadurch besonders für Anlegerinnen und Anleger, die ihr Ruhestandseinkommen flexibel gestalten möchten, ohne sich aktiv um ihre Investments kümmern zu müssen. Ziel ist es, ein verlässliches Einkommen zu generieren – für einen entspannten Ruhestand mit finanzieller Sicherheit.
Eine Investition ist sowohl für Einmalanlagen als auch für regelmäßige Sparpläne möglich.
Zur Erzielung eines nennenswerten Zusatzeinkommens sollte das Startkapital bei mindestens 50.000 Euro, besser: 100.000 Euro liegen.
Welche Vorteile ergeben sich für Anlegerinnen und Anleger?
– werteorientiertes Wohlfühl-Investment durch Berücksichtigung ehtischer, ökologischer und Kriterien der Unternehmensführung, Ausschlusskriterien (z. B. hinsichtlich kontroverser Geschäftsmodelle) und weiterer Aspekte bei der Titelauswahl (z. B. Transparenz und Glaubwürdigkeit von Investmentansatz und Produktanbieter).
– flexible und bequeme Lösung für Einmalanlagen beispielsweise aus Giro- und Tagesgeldkonten, Sparbüchern, ablaufenden Lebensversicherungen, Erlösen aus Immobilienverkäufen usw.)
– Sie brauchen sich nicht aktiv um Ihre Investments zu kümmern: Anlageentscheidungen werden an den Vermögensverwalter delegiert.
– Zeitersparnis sowohl für Sie als auch für mich durch Reduzierung des Beratungs- und administrativen Aufwands: Sinnvolle Anpassungen an Marktentwicklungen können schnell und unkompliziert umgesetzt werden, ohne dass Sie sich in die Hintergründe hineindenken, einen Beratungstermin vereinbarten, Beratungs- und Orderdokumente prüfen und unterzeichnen müssen.
Die sich daraus – im Gegensatz zur individuellen Anlageberatung – ergebenden Kostenvorteile gebe ich an Sie weiter.