Seit dem 1.08.2024 bin ich in Kooperation mit dem Vermögensverwalter Wealthkonzept AG als Strategieberaterin für eine eigene Vermögensverwaltungs-Strategie tätig.
Dieser Entwicklungsschritt ist eine Konsequenz auch aus meiner inzwischen 20-jährigen selbständigen Tätigkeit als Finanzberaterin. Seitdem hat sich das Unternehmen mit einem klaren Fokus auf persönlicher Beratung und der Entwicklung individueller Finanz- und Anlagestrategien solide und kontinuierlich weiterentwickelt.
Aus der über die Jahre gewachsenen Menge an betreuten Kunden und anvertrautem Vermögen ergeben sich für mich sowohl eine Verantwortung gegenüber dem Menschen als auch die Herausforderung, die bisher erreichte Beratungs- und Servicequalität aufrechtzuerhalten und sie künftigen Kunden zugänglich zu machen, ganz unabhängig von deren Einkommen und Vermögen. Vor diesem Hintergrund freue ich mich darüber, einen wichtigen Meilenstein meiner Unternehmensgeschichte bekanntzugeben: In Kooperation mit dem Vermögensverwalter Wealthkonzept AG habe ich am 1. August dieses Jahres als Strategieberaterin eine eigene Vermögensverwaltungs-Strategie auf den Weg gebracht (https://finanzideen.berlin/vermoegensverwaltung/.
Was ist eine Vermögensverwaltung?
Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung delegieren Anlegerinnen und Anleger ihre Anlageentscheidungen an den Vermögensverwalter. Das bedeutet, dass ein Vermögensverwalter im Rahmen eines ihm erteilten Mandats über das Vermögen der Anlegenden disponiert, d.h., er trifft Entscheidungen über Kauf, Verkauf und Halten von Investmentfonds. Dabei handelt der Vermögensverwalter nach den vereinbarten Anlagerichtlinien, ohne für jede einzelne Transaktion die Zustimmung der Anleger einzuholen.
Wie funktioniert eine Vermögensverwaltung?
Im Gegensatz zur Anlageberatung erfolgt keine Beratung über den Kauf, Verkauf und Tausch einzelner Investmentfonds. Anlegerinnen und Anleger wählen eine Anlagestrategie. Anpassungen an der Struktur einer Anlagestrategie bei allen Anlegern dieser Strategie gleichermaßen vollzogen werden.
Es erfolgt regelmäßiges Reporting über erfolgte Anpassungen und die Wertentwicklung.
Welche Anlagestrategie biete ich an?
Bei der Strategie “Innovation & Transformation” handelt es sich um eine aktienorientierte Anlagestrategie für langfristig orientierte Anlegerinnen und Anleger. Die Investition erfolgt überwiegend in globale, aktiv gemanagte Aktienfonds & ETF, börsennotierten Unternehmen mit bereits heute erfolgreichen als auch zukunftsfähigen und verantwortungsbewussten Geschäftsmodellen. Diese werden thematisch ergänzt um Zukunftsthemen mit Wachstumspotenzial wie beispielsweise Erneuerbare Energien, Ressourceneffizienz, Intelligente Stromnetze und Wassertechnologie.
Welche Vorteile ergeben sich aus diesem Entwicklungsschritt?
– Aufrechterhaltung der Beratungs- und Servicequalität durch Standardisierung und Digitalisierung
– Gleichbehandlung aller Kunden, unabhängig vom betreuten Vermögen
– Zeitersparnis sowohl für Sie als auch für mich durch deutliche Reduzierung des Beratungs- und administrativen Aufwands: Sinnvolle Anpassungen an Marktentwicklungen können schnell und unkompliziert umgesetzt werden, ohne dass ein Beratungstermin vereinbart, Beratungs- und Orderdokumente geprüft und unterzeichnet werden müssen.
Die sich daraus, im Gegensatz zur individuellen Anlageberatung ergebenden, Kostenvorteile gebe ich an die Anlegerinnen und Anleger weiter.
Ich danke allen Kundinnen und Kunden für die bisherige Zusammenarbeit und freue mich darüber, mit diesem Schritt die bisher erreichte Beratungs- und Servicequalität aufrechtzuerhalten und auch in Zukunft weitere Mandate annehmen zu können.