DienstleistungEN
Ich biete eine breite Palette von Lösungen für Ihre Bedürfnisse
Geldanlage
Ganz einfach Geld anlagen – ob mit oder ohne Kenntnisse (siehe unten).
Vermögensaufbau & Altersvorsorge
Status Quo, Berücksichtigung bestehender Ansprüche, individuelle Bedarfsermittlung, Optimierungsmöglichkeiten unter Berücksichtigung von Steuern und SV. Der AV-Beratung kann sich eine Anlageberatung anschließen (siehe 1. Geld anlegen).
Finanzplanung & Finanzcoaching
mit Option auf langfristige Begleitung in Finanz- und Versicherungsdingen durch mich: Status Quo mittels Finanzanalyse nach DIN – Finanzplanung – Strategieentwicklung einschl. Anlageberatung, Altersvorsorge, Prüfung bestehender Versicherungen und Altersvorsorge-Verträge.
Versicherungs-Check
Prüfung/Optimierung/Abschluss von Versicherungen. Zielt nicht auf den Abschluss einzelner Versicherungen (durch Interessenten), sondern auf ein Maklermandat = Sämtliche Versicherungen des Haushalts in meiner Betreuung = Unterstützung im Schadenfall/ Ansprechpartner bei Risikoänderungen usw.
Ruhestandsplanung
Eine gut strukturierte und rechtzeitige Ruhestandsplanung dient der langfristigen Sicherstellung Ihres Lebensstandards, dem Bewahren von genügend finanzieller Substanz und der Regelung wichtiger finanzieller und rechtlicher Themen.
Sparplan
mit einem Sparplan legen Sie in regelmäßigen Abständen (z. B. monatlich) Geld zur Seite.
- Ich verfolge einen ganzheitlichen und konzeptorientierten Beratungsansatz. Das bedeutet, dass ich eine bedarfsgerechte Beratung und eine nachhaltige Kundenbeziehung im Blick habe und nicht den schnellen finanziellen Erfolg durch die Vermittlung einzelner Produkte.
- Am Beginn einer Beratung steht immer eine Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risiken. Damit soll sichergestellt werden, dass Sie einen Überblick über Ihre finanzielle Situation und mögliche Risiken haben, bevor Sie sich beispielsweise für eine langfristige Geldanlage oder einen Immobilienkauf entscheiden.
- Als Versicherungsmaklerin vermittle und betreue ich Versicherungsverträge ausschließlich in Ihrem Auftrag und unterstütze Sie im Schadenfall. Die Vergütung meiner Tätigkeit erfolgt üblicherweise in Form einer Courtage, die in der Versicherungsprämie enthalten ist. Damit fallen für Sie keine zusätzlichen Kosten an.
- Bei der Anlageberatung, also den Themen rund um Finanzplanung, Geldanlage, Altersvorsorge, nehmen Sie eine zentrale Rolle ein. Ich informiere Sie im Vorfeld einer Beratung umfassend über Möglichkeiten der Geldanlage im aktuellen Marktumfeld, frage Sie gründlich nach Ihren Erwartungen und Wünschen und Ihren persönlichen Werten, um mit Ihnen gemeinsam eine passende Strategie zu entwickeln. Am Ende sollen Sie sich mit Ihrer finanziellen Entscheidung wohl fühlen und mit Ihren Werten wiederfinden. Bei Entwicklung passender Strategien berücksichtige ich sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch kostengünstige ETF.