Finanzanalyse
Finanzanalyse nach DIN 77230. Überblick & Klarheit
Viele finanzielle Entscheidungen hängen miteinander zusammen. Ob Altersvorsorge, Geldanlage, Immobilienkauf oder Absicherung: Wer seine finanzielle Situation ganzheitlich betrachtet, kann Prioritäten besser erkennen und fundiertere Entscheidungen treffen.
Die Finanzanalyse verschafft Ihnen einen strukturierten Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Absicherungen und finanziellen Ziele. Sie zeigt, welche Themen bereits gut geregelt sind, wo Handlungsbedarf besteht und welche Schritte für Sie besonders relevant sein können.
So entsteht ein nachvollziehbares Gesamtbild Ihrer Finanzen – als Grundlage für mehr Orientierung, Klarheit und finanzielle Selbstbestimmung.
Überblick schafft Klarheit
Viele Menschen besitzen Versicherungen, Geldanlagen oder Altersvorsorgeverträge, wissen jedoch nicht, wie gut diese zu ihrer aktuellen Lebenssituation passen.
Deshalb beginnt mein Beratungsansatz nicht mit Produkten, sondern mit einer strukturierten Analyse. Zunächst geht es darum, Ihre finanzielle Situation zu verstehen, Zusammenhänge sichtbar zu machen und Prioritäten zu erkennen.
Die Finanzanalyse schafft eine objektive Grundlage für spätere Entscheidungen. Anstatt einzelne Produkte isoliert zu betrachten, entsteht ein Gesamtbild, das sich an Ihren persönlichen Zielen, Wünschen und Werten orientiert.
Die Finanzanalyse nach DIN 77230
Finanzielle Klarheit entsteht, wenn die eigene Situation nachvollziehbar und geordnet betrachtet wird.
Für die Finanzanalyse nutze ich die DIN 77230, die erste deutsche Norm für die Analyse privater Finanzsituationen. Sie sorgt dafür, dass wichtige Finanzthemen strukturiert, nachvollziehbar und in einer sinnvollen Reihenfolge betrachtet werden.
So entsteht ein klares Gesamtbild Ihrer Finanzen. Sie gewinnen Überblick über Ihre aktuelle Situation, erkennen Prioritäten und schaffen die Grundlage für fundierte finanzielle Entscheidungen.
Die Finanzanalyse ist die Grundlage für eine unabhängige und ganzheitliche Beratung.
Anders als Angebote, die mit „kostenlos“ oder „unverbindlich“ werben und häufig über den späteren Produktverkauf finanziert werden, steht bei mir zunächst die Analyse im Vordergrund. Denn gute Entscheidungen beginnen mit einem klaren Verständnis der Ausgangssituation.
Die Finanzanalyse ersetzt keine Beratung – sie geht ihr voraus. Ähnlich wie ein medizinisches Blutbild schafft sie zunächst Transparenz über den aktuellen Zustand, bevor über mögliche Maßnahmen gesprochen wird.
Sie erhalten einen strukturierten Überblick über Ihre finanzielle Situation, erkennen Zusammenhänge und gewinnen Klarheit darüber, welche Themen für Sie heute und in Zukunft besonders wichtig sind.
Lassen Sie uns gemeinsam Klarheit schaffen.
Die Finanzanalyse unterstützt Sie dabei, Ordnung in komplexe Finanzthemen zu bringen, Prioritäten zu erkennen und finanzielle Entscheidungen auf einer fundierten Grundlage zu treffen.
Für mehr Überblick. Für mehr Klarheit. Für ein gutes Gefühl bei finanziellen Entscheidungen.
Die Finanzanalyse umfasst die Themenbereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung und differenziert nach drei Bedarfsstufen:
Bedarfsstufe 1
Auf der Bedarfsstufe 1 wird der aktuelle und der künftige finanzielle Grundbedarf ermittelt, um die Existenz zu sichern. Er orientiert sich am gesetzlichen Mindestlohn (z. Zt. 1.751 € monatliches Netto-Einkommen).
Beispiel-Themen:
- Allgemeines Haftungsrisiko
- Arbeitskraftverlust
- Finanzielle Reserven
Bedarfsstufe 2
Auf der Bedarfsstufe 2 werden die Themen betrachtet, die den Lebensstandard sichern. Sie orientieren sich am aktuellen Nettoeinkommen.
Beispiel-Themen:
- Altersvorsorge
- Kostenrisiko Verlust/Beschädigung von Hausrat
- Risikoabsicherung und Vermögensaufbau für Kinder
Bedarfsstufe 3
Die Bedarfsstufe 3 behandelt die Verbesserung des Lebensstandards und orientiert sich an individuellen Zielen.
Beispiel-Themen:
- Aufbau von Kapital für Sabbatical/Immobilienkauf/früheren Rentenbeginn
Das Ergebnis Ihrer Finanzanalyse
Die Finanzanalyse schafft Überblick und Klarheit über Ihre finanzielle Situation.
Sie erhalten eine strukturierte Auswertung Ihrer Einnahmen und Ausgaben, Ihres Vermögens, Ihrer Risiken sowie Ihrer Vorsorge- und Vermögensplanung. Daraus entsteht ein nachvollziehbares Gesamtbild Ihrer Finanzen.
Viele Menschen treffen finanzielle Entscheidungen auf Basis einzelner Verträge oder Fragestellungen. Die Finanzanalyse ermöglicht dagegen eine ganzheitliche Betrachtung und hilft dabei, Prioritäten zu erkennen, Zusammenhänge besser zu verstehen und finanzielle Entscheidungen mit mehr Sicherheit zu treffen.
Das Honorar richtet sich nach Umfang und Komplexität Ihrer Situation und liegt in der Regel zwischen 570 € und 2.900 €.
Datenerfassung leicht gemacht
Laden Sie hier den Erfassungsbogen herunter und schaffen Sie die Grundlage für mehr Überblick und Klarheit über Ihre finanzielle Situation.